Nota importante: Soy agente representante en exclusiva de Banco Mediolanum y, por tanto, colaboro de forma exclusiva con esta entidad.
Asesor Financiero en Barcelona — Josep Aldeguer Vicens
¿Tienes ahorros que no están trabajando para ti? ¿Te preocupa la inflación, la jubilación o simplemente no saber qué hacer con tu patrimonio? Soy Josep Aldeguer, asesor financiero certificado EFA en Barcelona, y ayudo a personas como tú a tomar decisiones financieras con claridad y sin jerga.
Qué hace un asesor financiero
Un asesor financiero analiza tu situación económica personal — ingresos, gastos, ahorros, deudas y objetivos — y te propone un plan concreto para que tu dinero trabaje de forma eficiente. No vende productos de forma genérica: parte de ti.
Mi trabajo incluye:
- Diagnóstico de tu situación financiera actual
- Planificación patrimonial a corto, medio y largo plazo
- Asesoramiento en ahorro, inversión y protección familiar
- Seguimiento periódico para ajustar el plan a tus circunstancias
Mi enfoque: planificación patrimonial personalizada
Soy European Financial Advisor (EFA nº 22.253), certificación expedida por EFPA España que acredita formación avanzada en planificación financiera, inversión y fiscalidad. Trabajo como agente de Banco Mediolanum, una entidad especializada en el modelo de Family Banker: un asesor de cabecera que acompaña a cada familia a lo largo del tiempo.
Mi enfoque no es transaccional. No busco cerrar una venta — busco entender tu situación y construir una estrategia que tenga sentido para ti dentro de 5, 10 o 20 años.
¿Para quién es este servicio?
Trabajo habitualmente con personas que:
- Tienen ahorros o patrimonio que quieren rentabilizar o proteger
- Son autónomos, empresarios o profesionales con ingresos variables
- Se acercan a la jubilación y quieren planificar con tiempo
- Han recibido una herencia y no saben cómo gestionarla
- Tienen hipoteca u otras deudas y quieren optimizar su situación financiera
No existe un mínimo de patrimonio para empezar. Lo importante es tener la voluntad de organizarse.
Primera reunión gratuita y sin compromiso
La primera conversación es gratuita y sin ningún tipo de compromiso. En 30-45 minutos puedo darte una visión clara de tu situación y explicarte qué podría hacer por ti.
Puedes contactarme por el método que prefieras:
O escríbeme directamente a josep@jaldeguer.com